Риск-менеджмент на бинарных опционах

Риск-менеджмент, или управление рисками в торговле бинарными опционами включает в себя математические расчеты, объединенные с личностными установками. Неспособность придерживаться грамотной программы управления капиталом может подтолкнуть к риску разорения.

Вот несколько важных правил управления денежными средствами на бинарных опционах, каждое из которых мы подробнее рассмотрим ниже:

1. Используйте испытанную и проверенную торговую стратегию;
2. Никогда не превышайте 2% риск (размера депозита) в любой сделке на любом активе;
3. Всегда торгуйте “рисковым капиталом” (деньги, которые можете позволить себе потерять);
4. Используйте технический и фундаментальный анализ;
5. Развивайте “мышление трейдера”

Когда вы слышите, что кто-то делает огромную прибыль при относительно маленьком или среднем депозите, знайте, что он подвергает свой депозит огромному риску. Трейдеру (или, в данном случае, игроку), просто повезло и на него обрушился «золотой дождь». Торговля в таком стиле — просто вопрос времени, когда огромные потери придут на смену прибыли, и трейдер (или игрок) будет опустошен в эмоциональном и финансовом плане. Чтобы этого избежать, в начале лучше всего придерживаться одной из уже существующих стратегий риск-менеджмента.

Зачем нужен риск-менеджмент?

Сумма инвестиции может изменяться от одной сделки к другой, потому что входы, стопы, и размеры счета постоянно меняются. Чтобы применить программу риск-менеджмента на бинарных опционах, сначала нужно убедиться, что вам действительно нужна такая программа. Обычно такая необходимость возникает после нескольких больших потерь, вызвавших у вас некоторое психологическое потрясение. Такой опыт дает вам возможность увидеть, как неправильная сумма инвестиции и отсутствие дисциплины могут подпортить ваши результаты.

Трейдеры-новички склонны фокусироваться на результате, поэтому совсем не думают о риск-менеджменте. Профессиональные трейдеры фокусируются на риске, а их торги основываются на собственной проверенной торговой системе, приносящей отличные результаты. Важно помнить: результат каждой сделки неизвестен в момент входа в рынок. Этот факт заставляет спросить самих себя: “…сколько я могу позволить себе потерять на этой сделке?” Помня об этом, вы точно определите процент риска, который можете себе позволить.

Не каждая сделка будет успешной

Риск-менеджмент необходим. Даже самые лучшие стратегии приносят стабильную прибыль только в 60% сделок. Это означает, что 40% сделок приведут к потерям. Из каждых 10 ставок вы будете проигрывать 4 раза. Даже если установить высокие нормы доходности около 80% для торговой стратегии, то на деле происходит «падение» к более реалистичным 60%. Сама природа людей состоит в том, что мы все делаем ошибки, чаще всего, поддавшись эмоциям. Это и есть наша реальность.
Некоторые люди могут начать и закончить свою торговую карьеру всего за месяц! Не управляя риском, используя неподходящие суммы инвестиций, трейдер может разориться в мгновение ока. Это обычно происходит так: трейдер начинает торговать, терпит пять потерь подряд, не используяправила риск-менеджмента и не сокращая свои потери. После пяти существенных потерь подряд его торговый счет становиться слишком мелким, чтобы продолжать торговать. Приходит разочарование и карьера трейдера закончена.

“Мышление трейдера”

Для риск-менеджмента важно быть уверенным в своей торговой стратегии. Вы должны понимать, что даже с проверенной и прибыльной стратегией все еще можно терпеть неудачу пять раз подряд. Это называют “просадкой”. Знание этого может помочь вам управлять риском, а не бросать торговую стратегию, когда происходит “просадка”. Эта уверенность является важным психологическим компонентом “Мышления Трейдера”. Оно должно быть разработано для того, чтобы бороться за сбалансированный рост своего торгового капитала в течение долгого времени. Вы увидите устойчивый сбалансированный рост только тогда, когда будете знать, что развили “Мышление Трейдера”. Чтобы его развить, нужно торговать много и осознанно.

Главное правило риск-менеджмента

“Правило 2%-ого риска за сделку” оградит вас от беды, в том случае если торговая стратегия будет показывать 55% доходности или меньше (за каждый потерянный доллар вы получите доллар и девяносто центов, в случае, если торговля окажется удачной).

Если на вашем торговом счету $1000, то максимальная сумма инвестиции для вас — $40. Чтобы потерять весь депозит, вам нужно оказаться «не в деньгах» 50 раз подряд. Это практически невозможно, поэтому вы можете быть спокойны и применять свою стратегию без лишних эмоций дальше. Однако если ваша стратегия не покажет 60% прибыльности после 40-50 сделок, стоит подумать о том, чтобы ее сменить.

Так как фондовый рынок состоит из многих различных секторов, важно, чтобы вы использовали “Правило 2% риска на актив”. Например, акции MSFT (принадлежащие «Microsoft») — это акции технологической компании в технологическом секторе. Если вы хотите заняться другими опционами, в то время, когда вы торгуете акциями Microsoft, то вам нужно выбрать другой сектор рынка, например, валютные пары или индексы.

Не используйте заемные средства

Риск-менеджмент запрещает использовать деньги, которых у вас нет! Многие трейдеры используют либо заемные деньги, либо деньги, которые они не могут позволить себе потерять. Это настраивает вас на провал, потому что, не осознавая того, вы находитесь под психологической атакой со стороны рынка, который использует вашу эмоциональную слабость в каждой сделке.

Проще говоря, начинаете нервничать из-за потерь. Поэтому любое давление будет вызвать еще больше беспокойства, а вы будет не в состоянии принять потери. Вместо этого вы будете надеяться, что еще отыграетесь.

Если в настоящее время вы не имеете достаточного количества рискового капитала, чтобы торговать, начините с расчета своей суммы инвестиции, чтобы улучшить ваши навыки к тому времени тогда вы скопите достаточно рискового капитала, чтобы начать торговать с реальными деньгами. Для начала можно поторговать на бесплатном демо-счете. Вам нужно придерживаться этого пути, лишь тогда вы будете готовы торговать, использовать реальные деньги, практиковать навыки и у вас появится возможность зарабатывать на финансовых рынках.