Критические недостатки трейдера или что мешает успешно торговать

Около 90% трейдеров теряют деньги. Остальные 10% ведут безубыточную или даже прибыльную торговлю. И что более важно - делают это стабильно. Как им это удается? Этот вопрос стар, как мир. Волшебной формулы не существует, но можно выделить пять основных недостатков, которые мешают большинству трейдеров стабильно увеличивать размер своего торгового счета.

Почему трейдеры теряют деньги?

Если вы уже давно торгуете, то наверняка сталкивались с ощущением, будто какая-то невидимая, чудовищная рука время от времени тянется к вашему торговому счету и забирает оттуда деньги. На эту ситуацию не влияет количество прочитанных вами книг, посещенных семинаров или часов, проведенных за анализом ценовых графиков. Кажется, что нет никакой возможности помешать этой руке черпать средства из вашего счета.

И здесь возникает вопрос: "Почему трейдеры теряют деньги?" Или может даже лучше спросить: "Как остановить эту руку?" Независимо от того, являетесь ли вы опытным профессионалом или только подумываете об открытии своего первого торгового счета, способность остановить эту руку пропорциональна тому, насколько хорошо вы понимаете и преодолеваете 5 критических недостатков, присущих трейдерам. Каждый такой недостаток представляет собой палец на этой невидимой зловещей руке, которая опустошает ваш торговый счет.

Критический недостаток №1 - Отсутствие методики

Если вы стремитесь стать стабильно успешным трейдером, то должны иметь заранее намеченную методику торговли, представляющую собой четко и лаконично сформулированный взгляд на рынок. Угадывание или интуиция не могут работать в долгосрочной перспективе. Если у вас нет намеченной методики торговли, значит, вы не сможете сказать, какими должны быть ваши сигналы на покупку или продажу. Более того, вы даже не сможете правильно выявить тренд.

Как преодолеть этот недостаток? Ответ: Изложите свою методику в письменном виде. Напишите, какие инструменты анализа вы будете использовать и, что более важно, как вы будете их использовать. Не имеет значения, применяете ли вы волновой принцип Элиотта, графики "крестики-нолики", стохастики, RSI или сочетание всего вышеперечисленного. Важно только то, что вы на самом деле стараетесь определить, каковы должны быть ваши сигналы на покупку/продажу, как будете подтягивать стоп и как станете выходить из сделки. Лучший совет, который можно дать в отношении разработки методики торговли, можно сформулировать так: Если вы не можете уместить ее на обратной стороне визитки, значит она слишком усложнена.

Критический недостаток №2 - Отсутствие дисциплины

После того, как вы четко наметили и сформулировали свою методику торговли, вы должны обладать достаточной дисциплиной, чтобы следовать своей системе. Поэтому отсутствие дисциплины - второй критически важный недостаток. Если ваш взгляд на ценовой график или оценка потенциальной торговой формации отличаются от того, какими они были месяц назад, значит, вы либо не сформулировали свою методику, либо вам недостает дисциплины, чтобы ее придерживаться. Формула успеха заключается в последовательном применении проверенной методики. Поэтому лучший совет, который можно дать вам для преодоления недостатка дисциплины, таков: Выбрав методику, которая наилучшим образом работает для вас, скрупулезно придерживайтесь ее.

Критический недостаток №3 - Нереалистичные ожидания

Зачастую приходится слышать утверждения типа: "5000$, удачно размещенные в акции нефтегазовых компаний, могут принести прибыль 40 000$". Реклама такого рода не только наносит вред финансовой индустрии в целом, но и дорого обходится необразованным инвесторам. Кроме того, она формирует у них третий критический недостаток: нереалистичные ожидания.

Да, можно получать доходность выше средней. Но это трудно сделать, не принимая на себя риски выше средних. На какую же доходность может рассчитывать трейдер в свой первый год работы - 50%, 100%, 200%? Попридержите ваши завышенные ожидания! Целесообразно было бы, чтобы задачей каждого начинающего трейдера на первый год работы было не потерять деньги. Другими словами, нацеливайтесь на доходность 0% в первый год торговли. Если вам удастся с этим справиться, то во второй год можете попробовать превысить показатели Dow или S&P. Эти цели выглядят не так ярко, но они реалистичны. А если вы научитесь жить с ними и достигать их, то сможете противостоять зловещей Руке.

Критический недостаток №4 - Отсутствие терпения

Четвертый палец невидимой Руки, которая разоряет ваш торговый счет - недостаток терпения. Существует статистика, которая говорит о том, что рынок находится в тренде всего 20% времени. Остальные 80% времени движение цены не имеет четко выраженного направления.

Поэтому, на каком бы таймфрейме вы ни торговали, действительно хороших возможностей не так уж много. Например, если вы торгуете долгосрок, то, как правило, вам доступны всего 2-3 движения в год, в которых действительно интересно поучаствовать. Аналогично, у краткосрочного трейдера появляется всего 2-3 высококачественных торговых формации в неделю.

Поскольку торговля - очень увлекательное занятие, как и любая другая деятельность, где участвуют деньги, то трейдеру часто кажется, что он что-то упустит, если не будет торговать много. В результате, он начинает брать формации все более и более низкого качества, то есть начинает переторговывать.

Как преодолеть недостаток терпения? Ценный совет может выглядеть так: Напоминайте себе, что "сделка года" появляется каждую неделю. Другими словами, не бойтесь упустить возможность сегодня, потому что завтра появится новая, а затем - на следующей неделе, в следующем месяце и т.д. Обязательно появится.

Критический недостаток №5 - Отсутствие управления капиталом

Последний критический недостаток, над преодолением которого должен работать любой трейдер, - это отсутствие правил управления капиталом. Это очень обширная тема, потому что она охватывает анализ рисков / потенциала прибыли, вероятность успеха / неудачи, постановку защитных стоповых ордеров и многое другое. Стоит обратить внимание на то, что риск зависит от размера портфеля.

Непрофессиональные трейдеры (то есть некрупные игроки) обычно ограничивают свой риск в любой отдельно взятой позиции величиной 1%-3% от объема портфеля. То есть, на каждые 5000$ вашего торгового счета, риск в одной сделке должен составлять не более чем 50$-150$. Эта величина может изменяться от акции к акции; для некоторых из них нижнего предела риска может быть просто недостаточно. Может оказаться, что ваш размер счета не позволит вам торговать определенные акции, которые требуют более высоких рисков.

Не секрет, что многие трейдеры начинают торговать с небольшим (недостаточным) капиталом, который ограничивает их в выборе инструментов для торговли и не позволяет работать с более чем одним лотом.

Выбирайте для торговли инструменты, которые позволят вам работать в пределах заданного риска, желательно - несколькими лотами. Можно сделать следующий вывод: на пути к построению стабильно успешной торговли вы должны осознавать, что самое главное - это выживание. Если ваш риск в любой отдельно взятой позиции относительно мал, то вы сможете переждать трудные времена. И наоборот, если вы в каждой сделке рискуете 25% от общей стоимости вашего портфеля, то после четырех неудач подряд у вас вообще ничего не останется.

Заключение

Торговать успешно - нелегко. Это трудная работа, которая требует хорошей подготовки под контролем опытных преподавателей и продолжительной практики. Если кто-то станет убеждать вас в обратном, бегите от него как можно быстрее. Но эта трудная работа может приносить хорошее вознаграждение. Можно зарабатывать выше среднего уровня. А чувство удовлетворения после нескольких успешно проведенных сделок - совершенно бесценно.

Чтобы дойти до такого уровня, нужно сначала избавиться от пальцев той Руки, которая сдерживает вас и ворует деньги с вашего торгового счета. Можно гарантировать, что вам это удастся, если вы уделите должное внимание тем пяти критическим недостаткам, которые рассмотрены выше.