Ключевые ошибки частных трейдеров

В России все больше и больше людей предпочитают самостоятельный трейдинг на финансовых рынках. Главным фактором, который приводит к этому - это рыночная среда. Стратегия "купил и держи" становится менее доходной, поэтому люди ищут новые возможности и отказываются от пассивных стратегий инвестирования в пользу активных.
И здесь уже речь идет о трейдерских стратегиях частных инвесторов. Однако данная категория людей является менее защищенной, чем профессиональные участники. И бурные водовороты финансовых рынков засасывают их, что приводит к убыткам и маржин-колам.

Поэтому сегодня разберет главные ошибки частных трейдеров, которые могут привести к печальным финансовым последствиям.

Ошибка №1 "Торговля на последние деньги"

Ваши сбережения должны быть диверсифицированы между консервативными стратегиями (депозиты, инвестиционный портфель акций и облигаций) и агрессивными (рынок акций, фьючерсов, спекуляции валютой). Какая должна быть пропорция между ними - решать вам. Обычно принято считать, что ближе к пенсионному возрасту люди используют более консервативные стратегии.

Ошибка №2 "Использование агрессивного плеча"

Брокер всегда будет рад вас подсадить на использование маржинальных позиций, ведь для него это дополнительная комиссия. И как бы брокеры не клялись, что их цель, чтобы клиент удержался на рынке как можно дольше - иногда это лукавство. Старайтесь ограничить свой риск и не берите большие плечи. Кроме того, первая ошибка с большим плечом выбьет вас с рынка. Вы не сможете пересидеть даже небольшой рыночной волатильности против себя. Закроетесь, а рынок развернется уже без вас.

Ошибка №3 "Торговля против тренда"

Теория Чарли Доу остается в силе. Как правило, наибольшие "сливы" частных трейдеров происходят на сильных трендовых движениях. Не все готовы работать строго по тренду. Многие хотят увеличить свой доход и начинают работать лонг-шорт на трендовом рынке. Покупать на откатах строго по аптренду или продавать на отскоках при даунтренде - в этом случае у вас будет больше вероятность оказаться в профите. При этом нельзя исключать третью ситуацию - боковой диапазон. Здесь либо не торговать, либо работать в границах диапазона в преимущественную сторону выхода из него (смотрите предыдущий тренд).

Ошибка №4 "Несамостоятельное принятие решений"

Вы пришли на очень сложный финансовый рынок и являетесь мелким планктоном для крупных игроков. Поэтому берите на себя ответственность за принятие торговых решений. Иногда они будут приводить к убыткам. Убытки - это часть профессии трейдера. Главное, выжить после них и восстановить свой капитал. На телевидении, в газетах, на сайтах вы найдете тысячи "оракул" и "гуру", которые "знают", куда завтра пойдет доллар США или индекс РТС. На самом деле, это неправда. Современные рынки имеют значительную стохастическую компоненту, зачастую они близки к белому шуму. Лишь одно состояние является самым предсказуемым - это биржевая паника. Работайте исходя из того, что видите сами.

Ошибка №5 "Отсутствие диверсификации"

Диверсифицируйтесь по инструментам. Если вы не интрадей и не скальпер, то старайтесь собрать диверсифицированный портфель. Потеряете в одном инструменте - заработаете в другом.

Ошибка №6 "Отсутствие самообразования"

Многие люди, которые становятся на путь частного трейдинга перестают учиться. Графики и стаканы завораживают их. Они готовы сутками смотреть на котировки. Ночами вместо похода в туалет они бегут к компьютеру, чтобы посмотреть, как "закрылась Америка". Следует понять, что ваше трейдерское образование - залог вашего успеха. Читайте книги, особенно на английском. Ваша главная задача - сконструировать эффективную торговую стратегию. Также желательно выучить простенький скриптовый язык, чтобы тестировать те или иные торговые стратегии на истории. Иногда частные трейдеры не удосуживаются даже почитать спецификацию биржевого инструмента, который они торгуют. Любимый вопрос: "Когда снизят ГО?" также часто становится признаком нежелания изучать элементарные биржевые вещи.

Ошибка №7 "Не следить за своим психологическим состоянием"

Трейдинг - это игра на деньги. Люди не готовы физиологически принимать убытки. Зачастую убытки бывают значительными (смотри ошибку №2). Иногда рынок просто морально "высушивает" трейдера. Поэтому нужно уметь вовремя остановиться, либо сделать паузу, чтобы сохранить свое психологическое самочувствие.

Ошибка №8 "Превращение в лудомана"

Вы должны понимать, что ваша конечная цель прихода в трейдинг заработать на рынке. Однако много людей играют на рынке ради игры. Их называют гемблерами или лудоманами. Не станьте таковым.

Ошибка №9 "Не следить за рисками"

Риск-менеджмент и управление капиталом - это часть торговой стратегии. Без нее невозможен эффективный трейдинг. Стоит понимать, что частные трейдеры, в отличии от профучастников, не имеют в штате риск-менеджера. Поэтому эти функции им приходится выполнять самостоятельно. Ограничивайте свой дневной или недельный убыток.

Ошибка №10 "Не соблюдать правила"

Зачастую трейдеры совершают все ошибки, которые описаны выше, так как отсутствует дисциплина трейдинга. Это приводит к личным дефолтам, зачастую даже к семейным трагедиям (смотри ошибку №1) и человек быстро уходит с рынка.

Удачного трейдинга!